Question 1

特定口座から新NISAに移行するとどんなメリットがありますか？

Accepted Answer

新NISA口座内の運用益・売却益は非課税になります。特定口座では約20%の税金がかかるため、長期保有するほど新NISAへの移行メリットが大きくなります。

Question 2

特定口座の含み益がある状態で新NISAに移行すると税金はかかりますか？

Accepted Answer

はい。特定口座で売却した時点で含み益に対して約20.315%の税金がかかります。ただし長期的には新NISAの非課税メリットが上回るケースが多く、本ツールで損益分岐点を確認できます。

Question 3

新NISAの生涯投資枠はいくらですか？

Accepted Answer

1,800万円です。つみたて投資枠（年120万円）と成長投資枠（年240万円）を合わせて年間最大360万円まで投資できます。

Question 4

特定口座から新NISAへの移行手続きはどうすればいいですか？

Accepted Answer

①特定口座で保有商品を売却　②新NISA口座で同じ商品を購入　の2ステップです。同じ証券会社であれば手続きはシンプルです。

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